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第5章 通过投资创造财富


在过去的40年里,你仅需要做三个简单的投资决定,就可以将金钱变为原有资金的150倍。而且前两个决定还完全是相同的!注意,这些均非追逐阿尔法的决定,而是均为贝塔决策,也就是选择你想加入的市场,然后静待加入的最佳时期。

一个典型的投资人,无论何时何地,都要有所行动。

"机会即将消失,"经纪人跟你说,"动作要快。"

"机遇千载难逢,"业务员对你讲,"现在就得做出反应。"

日日夜夜、全年无休,财富就是这样积累起来的。人人发出行动的呐喊。买进!卖出!行动!

众所周知,一个人要想通过投资创造财富,做事必须坚决果断。"打盹之时,必有所失",他们告诫你,"你定会错失良机,"他们警告你,"机会不能总留给你,跟还是不跟?"

投资机构都有份"傻瓜名单",名单上的人有投资的本钱但无投资的经验。有人劝其"马上行动"时,多半会信以为真。你不想出现在名单上吧。

倘若下次经纪人催你决定,这样答复他,明年再谈。

典型的投资人坚信迅速做出决定的必要性。他们总觉得,如果用于投资的时间更加充裕,就会有更好的表现。他们心中的成功专业人士是全天守着电脑屏幕,观察市场动态,一有消息,马上反应,对投资丝毫不敢大意。

其实事实远非如此。真正的家族财富投资人不会紧盯那点风吹草动,更不会随便做出反应。他们深知,真正大行情的到来离去,绝非一朝一夕之力。可以等数月甚至数年再做出决定,无须着急!

做决定时,通常压力越大越易亏损。投资专家让你行动,其实投资是赚是赔,大家都不清楚。但他们知道如何赚钱——趁乱捞金,因为他们是按交易笔数而非投资收益赚取佣金。

投资要想成功,大行情时要有大动作,藏手于袖、静待良机。例如,美国上次牛市始于1982年8月。你完全不必着急,要深思熟虑,静等几年,成竹在胸再出手。结果那次牛市长达25年(看你如何计算)。

同样,当前黄金牛市始于1998年,金价探底每盎司268美元。你还是可以等,等一年、两年、三年。不急不慌,平心静气,从从容容。大行情酝酿也需一定时日。要是能耐住性子看清市场真面目,定能从大行情中赚个盆满钵溢。

是不是良机,我们要看今后30年能否持续赢利。如何判断这样的良机,我们下章再讲。

多数人等不了30年那么久。这就是真正的家族财富和其他资金的差别所在。家族财富有自己的运作时间模式,那就是利用多数投资人着眼短期、容易恐慌的特性来把握更大良机。

举个例子,我们发现有个机会尤为诱人。我们可以马上投资,预计今后20年每年能赚道琼斯平均指数表现的3倍。何必着急,还有更好的办法。多数投资人一读到最新消息或看到最近电视报道就频繁交易。股价可能会因此时涨时落,但长期的大趋势和公司实际价值还是没变。

既然我们不急,就等短期投资人给我们创造更好的入场价格。既然股价能降到离谱的地步,又何必早早以正常价格买入呢?经常见到许多股票原本不错,但出售价格却已低至利润的两倍,这简直是白送。以这样的价格买入,下跌的风险寥寥无几,持续上涨的空间却很大,今后20年便能财富倍增,这就是我们要阐述的"贝塔加"(β+)。它能让你在最佳时间进入最佳市场,并在最佳时间进行最佳投资,从而获得巨大收益。