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家族理事会的工作内容


家族理事会的职责包括:

●起草家族宗旨声明和家族宪法。

●监督投资委员会并对家族投资行为进行监控。

●管理并起草与家族财产规划相关的法律文件。

●管理家族的慈善事业。

●监督家族财产管理。

●解决家族矛盾冲突。

●管理家族企业的战略战术目标。

●组织各种有利于加强家族联系的活动。

●为家族成员能在家族企业工作制定政策。

●制定政策决定接受家族成员配偶进入理事会,或将其配偶从理事会除名。

家族理事会会议须听取所有家族成员的意见,家族成员必须尊重会议决策,并按其行事。家族理事会应该确保其决策得到了执行,并不是说所有人对每个问题都能达成共识,但是重要的事件,如家族财富的处置等,应该是在悉心劝导、取得一致意见的基础上进行,而不是简单的少数服从多数即可。通常,这就使得家族理事会成了一个非常保守的机构。重大的变化必须是缓慢而勉强进行的,每个人可能都需要很长时间来达成共识。

但这很正常,家族理事会就是为保护家族和家族财富而存在的,仓促行事或忽略家族成员的意见而一意孤行需要付出的代价是其无法承受的。它必须像一艘大船一样缓慢地、慎重地前行,所有在船上的人都会为其前行提供动力。

当然,只要他还在世,创富者的要求必须特别对待,即便没有其他特殊行动,至少家族成员应对其怀有感恩之情。然而,如果创富一代够聪明的话,他会将自己的财富看作上天的恩赐,是应该与家族成员一起分享的财产,而不是自己的个人所有物。总之一句话:将个人财富转变为家族财富。

这一分享过程应该从与家族理事会共享财富管理职责开始。总有一天,当创富一代过世后,家族理事会必须独立制定重要决策,因此最好是在其还在位时,多给它一些锻炼的机会。

家族理事会的地位越"正式"越好,不要让人感觉它只是创富者人为建立的一个附属机构,或是其用来让家族成员执行个人想法的工具。每次开会时,提前给与会者发放一份会议议程安排,确保每位成员都能在议程中加入自己想到的需要商议的议题,同时确保他们提前为会议做好准备,准备程序应与重要商务会议同一级别。与会者应该事先审阅会议议程,准备好需要提问的问题和需要探讨的议题内容。

最好是能有一位家族理财室工作人员一起出席家族理事会会议,以便为理事会成员解释各种疑问,解答各种问题。通常,如果能有一名管理家族财富细节的簿记员或信托人参加的话,会对家族会议帮助很大,因为他能提供会议所需要的重要附注和说明。

我们家族第一次召开正式的家族理事会会议是在2010年感恩节期间,就是在这次会议上,我们的家族理财室正式建立了。这次会议的目标是:

●将家族理财室概念引入家族。

●整理家族预算。

●让所有与会者就如何能一起为家族事业共同努力的问题进行思考。

●开始启用家族管理体系。

迄今为止,我们父子仍能就家族理财室的规划内容向其他家族成员略述一二,虽然那只是一些与其他家族成员相关的特有的抽象概念而已。

感恩节召开的家族理事会会议将家族理财室的作用更加具体化了,也是第一次,家族理财室的规划和资源与父亲个人的规划和资源被如此清晰地区分开来。

这个区分(以法律文件形式正式确定)使家族理财室真正派上了用场。一些资产划归为家族所有,其他则仍为个人财产。家族创富一代未做出此项决定前,家族不可能有自己真正的财产。

在第一次家族会议前,我们为会议议程做了大量工作,尽量使这次会议对家族的其他成员而言是既有趣又可行的。会议的时间被控制在4小时内。

我们第一次家族理事会会议的议程如下。

邦纳家族第一次家族会议议程

家族会议采用正式会议形式,对近期家族所取得的成绩、发生的事件和开展的活动做一确认:

●讨论主持人:比尔

●时间安排:15分钟

●点名,家族简介

●讨论主持人:威尔

●时间安排:30分钟

●家族理财室介绍,家族资产负债表回顾

●讨论主持人:比尔、珍

时间安排:1小时

—休息—

家族理财室预算审查包括:

●给子女的零用钱/经济支持

●家族物业的维护费用

●家族事件活动开支(感恩节、圣诞节等)

●珍的清单上的其他项目

讨论主持人:珍

时间安排:1小时

投资委员会正式成立

讨论主持人:比尔、威尔

时间安排:30分钟

—休息—

回顾家族管理史,家族理财室应该如何制定决策:

讨论主持人:比尔、威尔

时间安排:30分钟

结束语,会议心得总结,宣布下次会议时间:

讨论主持人:比尔

时间安排:15分钟

注:"家族简介"是要求参会子女每人准备一份自己的情况概述:几句话描述下自己的教育、工作背景和对未来10年发展方向的陈述。

这次会议使家族发展向前迈进了一大步,主要得感谢珍,是她在管理着家族在巴尔的摩的理财室。参会时,她带来了一份整理得非常详尽的文件,里面包含了家族理财室资产和负债的所有详细资料。

除了最年轻的与会者外,其他人都是有备而来,那位唯一的例外显然是没有收到电子邮件。此外,与会者的参与积极程度也是我们始料不及的,他们对家族企业的关注之多远远超出了我们的想象。家族企业是我们家族身份的一个重要部分,也是唯一的收入来源,因此,无论对于这些在企业内部工作的人,还是那些不为企业效劳的人来说都非常重要。孩子们都是在企业里或周边成长起来的,所有人都对其有一份难以割舍的情感。

这正是我们家族理财室努力追寻的那种"参与"感。家族中共有六名子女,他们的兴趣和职业各不相同:物理治疗、表演、医学院、地质学、音乐等。之前我们曾担心,让他们参与家族理财规划可能是件很难的事情,但事实证明一点都不难。

会议期间,我们还讨论了家族地产、家族预算、未来一年的计划、慈善、成本控制以及其他一系列问题。会议结束时,我们挨个询问他们的收获,似乎每个人都学到了很多东西,家族理财室也随之步入正轨了。